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家人们，10 月中旬报名天天基金调研团时，我还在犯嘀咕 —— 自己就是买基金的普通人，能听懂基金经理聊的 “AI 算力” 吗？直到 16 号下午腾讯会议接通，陈文凯经理笑着说 “咱们不说空话，就聊 AI 怎么影响咱们的工作、怎么选真有业绩的公司”，我攥着笔的手才慢慢松开。
那天的调研会，我记笔记记到笔芯快没墨。陈经理说现在的 AI 产业不是 “炒概念”，某互联网龙头的数据摆那：算力消耗量每 2-3 个月翻一番，最新 AI 模型能独立处理 30 小时的工作任务。他还反复说 “选公司得看真需求，不是听故事”，比如看一家算力企业有没有国内外客户，有没有实际订单和收入，这话像警钟，让我想起前年追高 “元宇宙概念股”，最后因为公司没真实业务亏了钱的事。
调研会后的周末，我没急着跟风买股票，而是翻出手机里的天天基金 APP，想找一只真能跟上 AI 产业趋势、又符合陈经理 “业绩确定性” 逻辑的产品。翻了 3 份季报、对比了 5 只基金后，$华泰柏瑞质量成长A(OTCFUND008528)$慢慢走进我的视线 —— 不是因为别人推荐，是我发现，陈经理在调研会上说的每一条选股思路，都能在这只基金里找到对应。
先跟大家聊聊我研究这只基金的几个角度，全是普通人能看懂的实在话，没有专业术语：
从基本面看，这只基金的持仓太 “对味” 了。陈经理说选行业要找 “3-5 年能稳涨、处于生命周期早期的”，这只基金近 6 个月收益率 123.81%（截至 2025 年 10 月 22 日）。
前十大重仓股里，光模块龙头中际旭创（持仓 9.57%）、新易盛（持仓 9.39%）占了近 20%—— 这两家公司我特意查了，海外订单都排到明年二季度，正好对应陈经理说的 “有真实需求支撑”。还有涛涛车业（持仓 8.74%），它的电动滑板车在欧洲超市卖断货，半年报净利润涨了 120%，这也是陈经理提到的 “高端制造出海” 方向。整个持仓没有 “蹭热点” 的股，全是有业绩、有订单的公司，这点特别合我心意。
再看资金面，机构的动作很说明问题。9 月以来，北向资金连续 21 天加仓这只基金的前两大重仓股，社保基金三季度也新进了前十大流通股东（数据来源：2025 年 10 月基金持仓报告）。
更实在的是，这只基金的规模从今年 4 月的 8 亿涨到现在的 26 亿，不是散户盲目追涨，是机构真金白银在加仓 —— 这和陈经理说的 “现在产业确定性比 4 月强多了，地缘政治只影响情绪不影响基本面”完全吻合，说明专业人士也认可这个赛道的潜力。
我现在把这只基金放进了自选池重点关注，不是想劝大家买，而是有三个实在的理由：
第一，陈经理 “知行合一”，调研时说 “看好 AI 算力和高端制造”，持仓就真的围绕这些方向配，没有 “说一套做一套”；
第二，持仓市盈率 42 倍，比 AI 芯片类基金低一半，估值不算虚高，符合他 “找估值有吸引力的公司”的逻辑；
第三，它的波动控制得好，像我这样能接受短期 10%+ 回撤、但怕大起大落的人，心里能更踏实。
当然，我也清楚这是中高风险基金，不能把生活费全投进去，现在只是每周看一次持仓变动，观察它能不能持续跟上产业节奏。毕竟投资不是赌，是慢慢看、慢慢学的过程。
家人们，你们平时用 AI 的时候，有没有想过 “背后的算力是谁在提供”？或者买基金时踩过 “概念炒作” 的坑吗？来评论区聊聊吧，不管是经验还是教训，咱们一起交流避坑，毕竟投资路上，多个人聊就少走点弯路～
（注：本文仅为个人调研后的分享，不构成投资建议。基金过往业绩不预示未来表现，投资需结合自身风险承受能力决策。数据截至 2025 年 10 月 22 日，来源为基金季报、天天基金网。）
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